금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가를 말합니다.

이러한 업무를 수행하기 위해서는 FP로서의 직무윤리 및 고객과의 상담기법 등 기본적인 소양지식은 물론, 금융정책, 경기동향, 금리 등 금융경제 전반에 대한 지식과 고객의 수입 지출내용을 파악 분석하여 해결방안을 제시할 수 있는 능력이 필요하다. 또한 FP는 금융상품, 보험, 연금 등에 대한 지식과 부동산의 취득과 활용, 각종 세금계산 및 절세방법, 금융거래관련법률, 유산상 속에 따른 법률 등 고객재무상담과 관련된 폭넓은 지식이 요구된다.
최근 우리나라도 국민소득이 증가하고 고령화 사회로 진입함에 따라 많은 사람들이 자신의 Life Cycle에 맞는 장기재무설계 및 자산관리에 대한 관심이 높아지고 있으며, 이러한 추세에 맞추어 금융기관에서는 소매금융에서의 경쟁력 강화를 위하여 고객에 대한 종합적인 금융서비스에 역점을 둠에 따라 금융권에서 FP의 수요가 점차 늘어나고 있는 추세이다.

금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격 취득

응시자격에 제한 없음.

• 부분합격제 : 1,2부별로 구분 및 부분합격 인정

※ ( )내 숫자는 각 시험과목의 세부내용별 배점임

검정시험 결과 1부시험 또는 2부시험만을 합격한 자는 바로 다음 회에 실시하는 검정시험에 한하여 합격한 부분의 시험을 면제

각 부별 성적이 시험과목별로 100점 만점을 기준으로 하여 과목당 40점 이상이고 각 부별 전과목이 평균 60점 이상 득점자 (전과목 평균은 총 득점을 시험과목 총 배점의 합으로 나눈 백분율임)

『쉬운설명』

• 1,2부별 각 과목 배점의 4할 이상(과락기준), 1,2별 총 60점 이상(총점기준)을 득점한 자.
• 각 부별로 과락기준과 총점기준을 모두 만족할 경우 합격임.
• 1,2부 각각 100문제(문제당 1점)로 구성되며, 총100점 만점임.

합격자 발표 일자 및 합격자는 추후 인터넷 홈페이지에 공고

· 응시료 : 전과목 55,000원
- 1부 : 28,000원
- 2부 : 28,000원
· 응시원서 접수처
① 오프라인 : 서울특별시 종로구 삼청동 28-1 한국금융연수원 자격검정사업부
② 온라인 : 한국금융연수원 홈페이지 (http://www.kbi.or.kr) / 02-3700-1500

① 응시원서는 원서에 있는 작성방법대로 정자로 빠짐없이 기재하여야 하며, 특히 숫자는 명확하게 기재하여야 합니다.
② 사진은 최근 6개월 이내에 촬영한 3㎝×4㎝ 규격의 탈모상반신 사진을 풀로 붙여 주시기 바랍니다.
③ 오프라인 접수시 응시료는 반드시 우체국 소액환으로 하여 응시원서와 함께 등기 우편으로 우송하시기바랍니다.
④ 접수된 응시원서와 응시료는 반환 하지 아니하고 시험의 연기도 할 수 없으며, 접수된 내용의 불비, 누락, 착오 또는 허위 기재 등으로 발생하는 불이익은 응시자의 책임입니다.
⑤ 시험 고사장은 원서접수 마감일로 부터 1주 후에 배정되며 수험표에 개별 안내합니다.
⑥ 수험표는 원서접수 마감일로부터 1주 후에 한국금융연수원 홈페이지에서 본인이 직접 출력합니다.
⑦ 우편접수는 접수마감일 소인분까지 접수합니다.

· 보수교육 및 갱신등록

자격취득자는 자격취득년도 말일을 기준으로 매 3년 이내에 한국금융연수원에서 실시하는 소정의 보수교육을 이수하고 갱신 등록을 하여야 함

· 자격의 정지

자격취득자가 취득한 자격을 타인에게 대여하거나, 보수교육 이수 및 갱신등록을 하지 않은 경우에는 자격이 정지되며 자격 정지기간은 다음과 같음.

– 자격을 타인에게 대여하는 경우에는 3년의 범위내에서 별도로 정하는 기간
– 보수교육을 받지 아니한 경우에는 자격증서에 정한 보수교육 의무 이수 기한 만료일 후부터 보수교육을 이수한 전날까지
– 갱신등록을 하지 아니한 경우에는 갱신등록일이 만료되는 날 후부터 갱신등록을 한 전날까지