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학습질의응답>국제자격증>CFA>게시판>학습질의응답

제목 L3 PWM 질문(김종곤 강사님) 등록일 2018-11-22
안녕하세요.

Q#1 page 27

수업 내용
willingness to take risk : ∴ average(or below)
1. situational profiling
1.1. source of wealth : below ∵ passive
2. psychological profiling(risk attitude) : above

ability average(or unknown), willingness average(or below)
∴ overall average(or lower)

제가 생각하는 답안
willingness to take risk : ∴ average(or above)
1. situational profiling
1.1. source of wealth : below ∵ passive
1.2. measure of perceived wealth : above ∵ considerable in question A
2. psychological profiling(risk attitude) : above

ability average(or unknown), willingness average(or above)
∴ overall average(or higher)

situational profiling에서 강의에서 언급하지 않은 measure of perceived wealth를 포함해야 하지 않는지 질문을 드립니다. 만약 measure of perceived wealth를 포함하면 overall risk objectives를 average(or higher)라고 할 수 있는지 설명을 부탁드립니다.

Q#2 page 92

wealth = W, transfer percentage = x

tax paid by giver

1. 양도

1.1. 현재 양도 W·x → W·x·[1+r·(1-ti)]^n

1.2. 미래 상속 [W·(1-x) - W·x·tg] → [W·(1-x) - W·x·tg]·[1+r·(1-ti)]^n·(1-te)
→ = W·(1-x)·[1+r·(1-ti)]^n·(1-te)
- W·x·tg·[1+r·(1-ti)]^n·(1-te) ← 양도(tg) 영향

1.3 종합 W·x·[1+r·(1-ti)]^n - W·x·tg·[1+r·(1-ti)]^n·(1-te)
= W·x·[1-tg·(1-te)]·[1+r·(1-ti)]^n … 분자

2. 상속 W·x → W·x·[1+r·(1-ti)]·(1-te) … 분모

∴ W·x·[1-tg·(1-te)]·[1+r·(1-ti)]^n / W·x·[1+r·(1-ti)]·(1-te) = [1-tg·(1-te)] / (1-te)

교재 : [1-tg·(1-te·g/e)] / (1-te)
유도 : [1-tg·(1-te)] / (1-te)

tax paid by giver 공식 유도 과정입니다. 교재의 g/e는 어떤 경로로 나오는지 설명을 부탁드립니다.

감사합니다.
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